目前存在大量面向境內(nèi)用戶、以“外匯交易”為旗號進(jìn)行融資分紅的平臺,都不靠譜!近年來,已有多起外匯理財平臺崩盤跑路、突然關(guān)閉或被定性為傳銷詐騙等風(fēng)險的事件發(fā)生,它們的風(fēng)險主要有四類:
一、業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假
部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管,或宣稱擁有授權(quán)。近期,就有公司聲稱“獲得英國FCA認(rèn)可并受其全面監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)”,并附上了FCA代碼,但經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn),代碼對應(yīng)的網(wǎng)站與該公司并不一致。
二、交易過程不透明
部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全,只賺不賠”。這些平臺資金并未依法購匯并匯至境外投資,而是在交易過程中被“暗箱”操作、不斷蠶食。例如,部分平臺就是其客戶的交易對手方。新手往往能夠獲得較高的收益,但投資者加大投入后會慢慢出現(xiàn)虧損的情形,在平臺的建議下操作或者采用自動跟單的模式也會出現(xiàn)這樣的情形。
三、利用“傳銷模式”發(fā)展客戶
部分外匯平臺以“互助理財”的名義,發(fā)展下線,按層級返利的方式不斷吸引新投資者加入,這種模式涉嫌傳銷。例如,某外匯平臺聲稱“自己是一家百年歷史的英國金融公司,受FCA監(jiān)管,保證客戶本金安全,投資者每個月可獲得最低比例收益和三次分紅,同時投資者可以通過發(fā)展線下獲得提成,一般可以獲得10層下線一定比例的分紅。”該平臺通過這種業(yè)務(wù)模式迅速吸引了大批投資者。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn),該外匯平臺并不在FCA的監(jiān)管范圍,且該平臺已無法正常提現(xiàn)。
四、打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”
部分平臺以“外匯交易”為旗號融資,進(jìn)行“持續(xù)高額分紅”。這類模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上,而盈利有不確定性,這類平臺宣稱的持續(xù)盈利絕不可能,極可能就是“龐氏騙局”。
謹(jǐn)防炒匯理財騙局
(一)投資參與人要進(jìn)一步加強(qiáng)對外匯交易知識的了解,切實(shí)掌握外匯交易的門檻、準(zhǔn)入機(jī)制。
(二)要自覺抵制高息誘惑。
(三)選擇投資理財時,選擇合法的投資理財主體。
(四)不輕信流言、不要心存僥幸或者投機(jī)心理,不要盲信一夜暴富。
來源:處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室